За переводами по картам теперь следят по-новому – что Росфинмониторинг видит с 1 сентября и заблокируют ли перевод родственнику

Добрый день, дорогие домоседы! За переводами по картам теперь следят по-новому – что Росфинмониторинг видит с 1 сентября и заблокируют ли перевод родственнику? Ну всё, приехали. Перевёл жене 30 тысяч на холодильник – жди Росфинмониторинг. Отправил сыну пять тысяч на общежитие – готовь объяснительную. Вернул соседу долг – где-то уже, наверное, загорелась красная лампочка. 😂

Именно в таком виде по интернету сейчас расходятся новости о новых правилах контроля банковских переводов с 1 сентября 2026 года.

Основание для шума действительно существует.

Росфинмониторинг получил возможность напрямую получать от Национальной системы платёжных карт информацию, связанную с переводами через СБП, национальную платёжную инфраструктуру и универсальный платёжный код.

Но отсюда интернет мгновенно сделал традиционный прыжок:

«Теперь государство видит вообще каждый перевод!»

«За 10 тысяч родственнику заблокируют карту!»

«Все переводы обложат налогом!»

«Подарили деньги на день рождения – готовьте 13%!» 😱

Нет. Именно так новые правила не работают.

Давайте спокойно разберёмся, что реально изменилось, кто и раньше видел банковские операции, какие переводы действительно могут заинтересовать банк и можно ли по-прежнему отправлять деньги жене, детям, родителям и друзьям.

За переводами по картам теперь следят по-новому – что Росфинмониторинг видит с 1 сентября и заблокируют ли перевод родственнику?

Что именно произошло 1 сентября 2026 года

Изменения были приняты ещё в декабре 2025 года, но начали действовать сейчас.

Поправки внесли в знаменитый Федеральный закон №115-ФЗ – тот самый закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию запрещённой деятельности.

Суть нового механизма довольно простая.

Раньше Росфинмониторинг получал необходимую информацию через существующую систему взаимодействия с банками и другими организациями.

Теперь у ведомства появляется прямой законный канал взаимодействия с НСПК.

А НСПК – это далеко не только карточка с логотипом «Мир».

Эта инфраструктура связана в том числе с:

• национальной системой платёжных карт;
• Системой быстрых платежей;
• операционным и платёжным клирингом СБП;
• универсальным платёжным кодом;
• платёжной инфраструктурой, через которую проходят огромные объёмы российских операций.

И вот сведения, которыми располагает эта система и которые связаны с соответствующими операциями, Росфинмониторинг теперь вправе получать напрямую.

То есть Росфинмониторинг теперь сидит и смотрит каждый наш перевод?

Вот это слишком красивое представление. 😄

Где-то существует огромная комната.

Перед сотрудником двести мониторов.

На одном:

«Сергей → Марине 2500 рублей. Комментарий: за пиццу».

На втором:

«Бабушка → внучке 5000 рублей. Комментарий: купи нормальные сапоги».

И сотрудник подозрительно щурится:

«А точно сапоги?» 😂

Нет.

Закон говорит о праве Росфинмониторинга получать имеющуюся у НСПК информацию по соответствующим операциям.

Порядок запросов и обмена информацией определяется специальным соглашением между Росфинмониторингом и оператором с согласованием Банка России.

Это совершенно не равнозначно ручному просмотру каждым сотрудником каждого бытового перевода россиян.

А банки разве раньше не видели переводы?

Конечно видели.

Вот почему сама фраза:

«С 1 сентября переводы впервые стали видны государству»

немного смешная.

Банк и раньше знал:

• кто его клиент;
• какие операции проводятся по счёту;
• когда они совершаются;
• какие суммы проходят;
• какие операции выглядят нетипично;
• какие операции требуют дополнительной проверки по закону.

Банки много лет выполняют требования антиотмывочного законодательства.

И много лет существуют системы противодействия мошенничеству.

Новшество сентября – не появление финансового контроля из ниоткуда, а расширение информационного взаимодействия Росфинмониторинга с НСПК.

Зачем это вообще понадобилось

Платежи сильно изменились.

Ещё лет пятнадцать назад человек отправлял деньги через банковский перевод и иногда заполнял реквизитов столько, будто собирался покупать нефтяную платформу. 😄

Сегодня:

ввёл номер телефона;

нажал кнопку;

через секунду деньги в другом банке.

Через СБП ежедневно проходят колоссальные суммы.

Появляются новые QR-платежи.

Карточные операции обрабатываются практически мгновенно.

Такой скоростью пользуются не только нормальные граждане.

Её любят:

• мошенники;
• дропперы;
• обнальщики;
• теневые посредники;
• организаторы нелегальных финансовых схем.

Поэтому государство пытается быстрее видеть цепочки подозрительных операций.

Что такое дроппер и почему из-за них сейчас столько новых правил

Представим мошенников.

Они обманули человека на 300 тысяч рублей.

Оставлять деньги на собственном счёте довольно глупо.

Поэтому используются чужие карты.

Деньги попадают одному человеку.

Он пересылает второму.

Второй – третьему.

Третий переводит ещё куда-то.

Через несколько минут исходная сумма разбросана на множество счетов.

Людей, которые предоставляют свои счета или карты для подобных схем, обычно называют дропперами.

Причём некоторые делают это сознательно.

А некоторые попадают в историю после объявления:

«Работа из дома! Ничего делать не надо! Доход 15 тысяч в день! Нужно только принимать деньги на карту и переводить дальше». 😬

Если вакансия звучит именно так, бегите.

И желательно быстрее денег.

Самый главный вопрос – перевод жене теперь заблокируют?

Нет, сам факт перевода родственнику не является основанием для блокировки.

Можно по-прежнему отправить:

• мужу деньги на покупки;
• жене на семейные расходы;
• сыну на учёбу;
• дочери на квартиру;
• родителям помощь;
• бабушке деньги;
• другу возврат долга;
• коллеге свою часть оплаты за совместный подарок.

Сам обычный перевод одного физлица другому не становится незаконным 1 сентября.

И Росфинмониторинг не получает правило:

«Все переводы между родственниками свыше 10 000 рублей остановить». 😄

Такой нормы нет.

А существует сумма, до которой вообще никто не смотрит?

Вот тут начинается ещё один народный миф.

Часто говорят:

«Переводи меньше 100 тысяч – безопасно».

Другой эксперт из соседнего чата сообщает:

«Главное меньше 50».

Третий:

«До 30 тысяч вообще никто не видит».

Универсальной волшебной суммы, ниже которой перевод становится невидимым для банковских систем, нет.

Банки анализируют не только размер.

Важны также:

• характер операции;
• частота;
• обычное поведение клиента;
• получатель;
• последовательность предыдущих действий;
• данные антифрод-систем;
• другие признаки риска.

Иногда перевод на 20 тысяч может выглядеть необычнее, чем совершенно нормальный перевод родственнику на 500 тысяч.

Например, вы отправили дочери 500 тысяч на первый взнос

Большая сумма?

Конечно.

Но большая сумма сама по себе ещё не преступление.

Миллионы семей переводят друг другу деньги:

• на квартиру;
• автомобиль;
• ремонт;
• лечение;
• обучение;
• крупную покупку.

Если операция соответствует обычной законной жизненной ситуации, наличие крупной суммы не означает автоматическую блокировку.

Банк может провести дополнительную проверку, особенно если операция совершенно нехарактерна для клиента, но «крупный перевод» и «незаконный перевод» – не синонимы.

А вот что действительно может показаться банку странным

С 1 января 2026 года Банк России расширил официальный список признаков мошеннических переводов.

Теперь их двенадцать.

Среди прочего банк смотрит на:

• получателя, который уже находится в базе подозрительных реквизитов;
• устройство, ранее замеченное в мошеннических операциях;
• нетипичную для клиента сумму;
• необычную периодичность;
• нехарактерное время перевода;
• информацию от операторов связи;
• смену номера телефона незадолго до операции;
• признаки вредоносного ПО;
• некоторые необычные последовательности переводов.

И есть особенно интересный новый критерий.

Перевёл себе 200 тысяч, а потом незнакомому человеку – банк может насторожиться

Представим.

У вас деньги лежат в банке А.

Вы переводите себе через СБП в банк Б больше 200 тысяч рублей.

А менее чем через сутки отправляете деньги человеку, которому за последние полгода вообще ничего не переводили.

Такая комбинация с 2026 года входит в официальный перечень признаков возможного мошеннического перевода.

Почему?

Потому что именно так часто выглядит схема после звонка мошенника:

– Срочно переведите все деньги на свой «безопасный» счёт в другом банке.

Человек переводит.

Мошенник говорит:

– Теперь отправьте вот этому человеку.

И всё.

Поэтому система пытается дать владельцу денег время понять, что происходит.

Но если я действительно покупаю машину у незнакомого человека?

Вот поэтому признак риска – это не приговор.

Вы совершенно законно можете:

перевести собственные деньги между своими банками;

а затем купить автомобиль у человека, которого вчера впервые увидели.

Финансовое поведение внешне способно совпасть с мошеннической схемой.

Поэтому банк может остановить перевод и попросить подтверждение.

Это раздражает.

Особенно когда продавец машины уже стоит рядом и нервно спрашивает:

«Ну что там?» 😄

Но цель такой паузы – не забрать ваши деньги, а проверить, не действует ли клиент под влиянием злоумышленников.

На сколько банк может остановить подозрительный перевод

Если операция совпала с установленными Банком России признаками мошенничества, банк обязан применить защитный механизм.

Перевод может быть приостановлен на два дня.

Клиента при этом должны уведомить.

Обычно приходит:

• push-уведомление;
• SMS;
• сообщение внутри приложения.

Банк может попросить подтвердить:

«Вы действительно хотите отправить эти деньги?»

Если всё нормально и отсутствуют другие законодательные ограничения, клиент подтверждает операцию.

То есть банк может решить за меня, кому платить?

В определённых ситуациях закон действительно требует временно притормозить операцию.

Особенно если реквизиты получателя уже связаны с мошенничеством.

Представьте другую сторону.

Мошенник убеждает пенсионера перевести все накопления.

А банк видит:

получатель уже находится в базе мошеннических операций.

Если система просто скажет:

«Ну клиент же сам кнопку нажал»

– толку от защиты немного.

Поэтому в отдельных случаях перевод временно блокируется даже при первоначальном желании самого клиента.

А Росфинмониторинг тоже может блокировать деньги

Да, но это совершенно другой механизм, который существовал ещё до сентябрьского доступа к данным НСПК.

С 2025 года Росфинмониторинг получил право при наличии достаточных оснований приостанавливать определённые операции, связанные с предположительно преступным происхождением денег и их последующим отмыванием.

Срок такого решения обычно не может превышать 10 дней.

В отдельных случаях, связанных с информацией иностранного компетентного органа, срок может быть больше.

Но очень важно:

такое решение не принимается потому, что вы просто перевели маме 50 тысяч.

Росфинмониторинг сам отдельно подчёркивал, что должны существовать достаточные и предварительно подтверждённые основания предполагать преступный характер происхождения средств.

То есть 10 дней будут морозить каждый крупный перевод?

Нет.

Вот этого в законе тоже нет.

Не существует правила:

«Перевод выше миллиона – автоматом десять дней на проверку».

Иначе покупка квартиры выглядела бы очень весело:

– Деньги придут?

– Возможно.

– Когда?

– Государство думает. 😂

Приостановление Росфинмониторингом применяется именно при наличии специальных оснований.

А подавляющая часть обычных операций граждан должна проходить в нормальном режиме.

А что насчёт страшилки «налог на все переводы»

Её пора торжественно похоронить уже в третий раз. 😄

С 1 сентября 2026 года нового налога на переводы между физическими лицами не появилось.

Налог возникает не из-за факта банковского перевода.

Он возникает из-за природы полученных денег.

Это принципиальная разница.

Пример – мама перевела сыну 100 тысяч

Это семейная помощь или денежный подарок.

Сам по себе такой перевод не превращается в доход от работы или предпринимательства.

Налог только потому, что деньги прошли через карту, не возникает.

Друг вернул вам долг – тоже не доход

Год назад вы дали другу 70 тысяч.

Сегодня он вернул 70 тысяч.

Ваше состояние не увеличилось на 70 тысяч по смыслу дохода.

Вы просто получили обратно собственные деньги.

Сам банковский перевод здесь не создаёт НДФЛ.

Собрали с друзей деньги на подарок

Классическая ситуация.

Десять человек переводят одному:

по 3000 рублей.

На карте внезапно +30 тысяч.

Получатель идёт покупать подарок коллеге.

Это тоже не означает автоматический доход в 30 тысяч рублей.

Иначе корпоративный день рождения превратился бы в налоговое мероприятие. 😂

А вот если каждый день вам переводят по 3000 рублей разные люди

Вот здесь ситуация уже интереснее.

Допустим, официально вы нигде ничего не продаёте.

Но ежедневно:

15 человек – 2500 рублей;

10 человек – 3500;

ещё восемь – по 1800.

И в комментариях:

«маникюр»;

«торт»;

«ремонт»;

«консультация».

Здесь вопрос уже не в банковском переводе.

Здесь может существовать реальный доход от деятельности.

И если с этого дохода по закону должен уплачиваться налог, перевод родственнику тут вообще ни при чём.

ФНС и Росфинмониторинг – это вообще разные ведомства

Вот ещё одна причина путаницы.

Росфинмониторинг занимается прежде всего противодействием:

• отмыванию преступных доходов;
• финансированию терроризма;
• другим установленным законом финансовым нарушениям.

ФНС занимается налогами.

Банк России регулирует банковскую систему и устанавливает в том числе антифрод-признаки.

Банки непосредственно проводят операции клиентов и обязаны выполнять требования законодательства.

Это четыре разных участника системы.

А в интернете их часто объединяют в одного мифического персонажа:

«Банк-Налоговая-Росфинмониторинг всё увидел и заблокировал». 😂

Налоговая теперь автоматически увидит каждый перевод через СБП?

Нет такого нового правила с 1 сентября.

ФНС ранее неоднократно разъясняла, что обычные переводы между физическими лицами сами по себе налогом не облагаются.

Налоговые органы могут получать банковскую информацию в предусмотренных законом ситуациях.

Но это совершенно не означает:

каждое утро налоговый инспектор открывает приложение;

видит ваш перевод соседу;

и начинает рассчитывать 13%. 😄

Что лучше писать в назначении перевода

А вот здесь люди доходят до крайностей.

Кто-то пишет:

«Возврат долга согласно устной договорённости от 14.02.2024 без начисления процентов».

Перевёл другу 800 рублей за шашлык. 😂

Не обязательно превращать комментарий в юридический договор.

Но если у операции есть понятное назначение, нормальная подпись действительно может оказаться полезной.

Например:

• «возврат долга»;
• «подарок»;
• «на лечение»;
• «семейные расходы»;
• «за билеты»;
• «общая поездка».

Сам комментарий не является волшебной защитой от проверки, но он помогает объяснить экономический смысл операции.

А писать «за наркотики» ради шутки точно не надо

Интернет знает людей, которые любят веселиться при переводе другу:

«За оружие».

«За запрещёнку».

«Взятка».

Очень смешно.

До тех пор пока автоматические фильтры или служба безопасности не решат, что вашей шутке требуется продолжение. 😄

В финансовых документах чувство юмора лучше временно отключать.

Напишите:

«За ужин».

И живите спокойно.

Может ли банк спросить, откуда у меня деньги

Да.

И это тоже существовало задолго до 1 сентября.

Если операции выглядят необычно или подпадают под требования финансового мониторинга, банк может попросить документы или пояснения.

Например:

• договор купли-продажи;
• договор займа;
• подтверждение происхождения крупной суммы;
• документы по сделке;
• пояснение характера операций.

Здесь многие возмущаются:

«Это мои деньги! Почему я должен объяснять?»

Потому что банки являются участниками системы финансового мониторинга и обязаны выполнять закон.

Но запрос документов ещё не означает, что человека в чём-то обвинили.

Если продаю старую машину и мне переводят миллион – заблокируют?

Не обязательно.

Крупные сделки совершенно нормальны.

Продажа машины.

Квартиры.

Дачи.

Дорогого оборудования.

Но если операция вызовет вопрос, у вас есть очевидное объяснение:

договор купли-продажи.

Вот почему при крупных сделках документы желательно хранить.

Не только ради банка.

Вообще ради нормальной жизни. 😄

Что действительно не стоит делать

Первое – давать свою карту постороннему человеку.

Даже если обещают заплатить.

Второе – принимать чужие деньги и пересылать дальше за процент.

Это классический путь в дропперскую историю.

Третье – дробить сомнительные операции на десятки мелких переводов в надежде стать невидимым.

Современные системы анализируют не один платёж, а поведение в целом.

Четвёртое – придумывать фиктивные назначения.

Если деньги являются оплатой за работу, надпись «подарок от друга» волшебным образом природу дохода не меняет.

Пятое – игнорировать сообщения банка.

Если банк остановил операцию и просит связаться – лучше связаться.

А если карту всё-таки заблокировали

Сначала надо понять причину.

Словом «блокировка» люди называют совершенно разные ситуации.

Банк мог:

• остановить конкретный перевод;
• ограничить карту;
• ограничить онлайн-банк;
• запросить документы по 115-ФЗ;
• среагировать на антифрод-систему;
• увидеть реквизиты в базе Банка России о мошеннических операциях.

У каждого случая свой порядок решения.

Поэтому первым делом:

открываем сообщение банка;

звоним по официальному номеру;

или идём в отделение.

Не звоним по номеру, который через пять минут прислал неизвестный человек в Telegram со словами:

«Здравствуйте, служба разблокировки Сбербанка России Международная». 😂

Если попал в базу Банка России – это отдельная история

Банк России ведёт базу сведений о случаях и попытках мошеннических переводов.

Если реквизиты человека попали туда, банки могут серьёзно ограничить использование электронных средств платежа.

В некоторых случаях они обязаны это сделать.

Но существует официальная процедура обжалования.

Человек может подать заявление:

• через свой банк;
• непосредственно в Банк России.

Если сведения попали в базу ошибочно, их можно пытаться исключить.

А деньги на заблокированном счёте исчезают?

Нет, блокировка карты и исчезновение денег – не одно и то же.

Например, при некоторых ограничениях по антифрод-законодательству человеку может быть недоступен онлайн-банк или карта, но сами деньги на счёте остаются.

Для совершения операций может потребоваться обратиться в отделение с паспортом.

То есть банк не говорит:

«Спасибо, теперь это наши деньги». 😄

Переводы между своими счетами тоже контролируются?

Они видны банковской инфраструктуре так же, как другие операции.

Сам по себе перевод денег самому себе совершенно нормален.

В 2024–2026 годах СБП вообще сделали такие переводы значительно удобнее.

Люди переводят деньги между собственными банками:

• ради лучшей ставки по вкладу;
• для покупки;
• для оплаты кредита;
• для распределения семейного бюджета.

Нет запрета гонять собственные деньги между собственными счетами.

Но, как мы уже видели, определённая последовательность крупных переводов может стать антифрод-признаком, если потом деньги немедленно уходят новому неизвестному получателю.

Почему обычному человеку новые правила почти незаметны

Вот это, пожалуй, главный ответ.

Если ваша финансовая жизнь выглядит так:

получили зарплату;

оплатили коммуналку;

перевели жене;

дали ребёнку деньги;

заказали продукты;

вернули другу тысячу;

купили холодильник,

с 1 сентября вам не нужно придумывать новый способ существования. 😄

Можно пользоваться банковскими переводами как раньше.

А кому действительно стоит обратить внимание

Тем, у кого через личные карты регулярно проходят:

• много переводов от совершенно незнакомых людей;
• сотни однотипных поступлений;
• деньги, которые сразу пересылаются дальше;
• крупные необъяснимые обороты;
• оплата предпринимательской деятельности, которая никак не оформлена;
• чужие средства.

Вот здесь вероятность вопросов объективно выше.

И дело не в том, что наступило страшное 1 сентября.

Дело в характере операций.

Самозанятому теперь тоже страшно принимать деньги?

Если человек работает легально как самозанятый, получает оплату за услуги и формирует чеки в установленном порядке, само получение денег на банковский счёт не является чем-то запрещённым.

Наоборот.

Легальный статус как раз объясняет происхождение регулярных поступлений.

Гораздо интереснее выглядит человек, который каждый месяц получает от двухсот незнакомцев деньги «в подарок». 😄

Особенно если подарки приходят строго после выполнения маникюра.

Будет ли теперь меньше мошенников

Хотелось бы ответить:

«Конечно! С 1 сентября мошенничество закончилось».

Но мы же взрослые люди. 😄

Мошенники адаптируются.

Меняют схемы.

Используют новые счета.

Ищут новых дропперов.

Именно поэтому контроль постоянно усложняется.

Прямой доступ Росфинмониторинга к сведениям НСПК – ещё один инструмент для более быстрого анализа денежных цепочек.

Но полностью решить проблему одним законом невозможно.

Особенно опасайтесь звонков «из Росфинмониторинга» после этой новости

Вот это сейчас почти гарантированно пойдёт. 😬

Мошенник звонит:

– С 1 сентября введены новые правила. Ваш перевод попал под финансовый мониторинг.

Человек уже видел заголовок в интернете.

И думает:

«Вот! Я же читал!»

Дальше:

– Для разблокировки переведите деньги на защищённый счёт.

Именно этого делать нельзя.

Ни Банк России, ни Росфинмониторинг, ни настоящий банк не требуют переводить накопления на некий «безопасный государственный счёт» по телефонному указанию.

Если вам звонят после перевода родственнику

Простой алгоритм:

• прекратите разговор;
• не называйте коды;
• не устанавливайте программы;
• не включайте демонстрацию экрана;
• не переводите деньги;
• самостоятельно позвоните в банк по номеру с карты или официального приложения.

Новость о финансовом контроле – идеальная приманка для телефонного мошенника.

Нужно ли теперь хранить документы на все переводы

Нет необходимости печатать папку:

«Перевод супруге 2100 рублей на кабачки». 😂

Но документы по крупным операциям лучше хранить и без всякого Росфинмониторинга.

Например:

• договор продажи автомобиля;
• договор займа;
• расписку;
• документы по недвижимости;
• документы по крупной сделке.

Если когда-нибудь возникнет вопрос о происхождении средств, ответ будет простой и документально подтверждённый.

Пять главных мифов после 1 сентября

Миф №1. Все переводы теперь облагаются налогом.

Нет.

Миф №2. Перевод родственнику больше определённой суммы автоматически блокируют.

Нет универсального такого правила.

Миф №3. Росфинмониторинг раньше вообще ничего не знал о банковских операциях.

Финансовый мониторинг существовал задолго до сентября.

Миф №4. Новый закон означает тотальное ручное наблюдение за каждым переводом.

Нет. Он создаёт новый механизм получения информации от НСПК.

Миф №5. Если назвать платёж «подарком», можно не платить налог с бизнеса.

Нет. Смотрят на реальную экономическую природу дохода.

Что действительно изменилось – буквально в трёх фразах

Первое. Росфинмониторинг теперь может напрямую получать у НСПК имеющиеся сведения, связанные с операциями через соответствующую национальную платёжную инфраструктуру, СБП и универсальный платёжный код.

Второе. Это нужно прежде всего для антиотмывочного контроля и анализа подозрительных финансовых цепочек.

Третье. Никакого нового налога на обычные переводы граждан закон не вводит.

А обычный перевод маме?

Переводите.

Сыну?

Переводите.

Жене?

Конечно.

Другу долг?

Возвращайте. Он уже и так устал ждать. 😂

Скинуться на подарок начальнику?

Ну здесь решение уже зависит не от Росфинмониторинга, а от ваших отношений с начальником. 😄

Обычная бытовая финансовая жизнь после 1 сентября не стала незаконной.

Главный вывод

Новая система действительно делает российские денежные переводы прозрачнее для финансового контроля.

Это факт.

С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получил дополнительный прямой механизм получения у НСПК информации, связанной с операциями через СБП, национальную систему платёжных карт и универсальный платёжный код.

Но превращать эту новость в:

«Теперь за каждым переводом следят и каждого заставят платить налог»

не надо.

Нового налога на переводы физлиц нет.

Перевод родственнику не становится подозрительным автоматически.

Большая сумма сама по себе не является преступлением.

И никто не установил лимит:

«До 30 тысяч можно, после 30 тысяч за вами выезжает Росфинмониторинг». 😂

При этом банковский контроль действительно становится всё умнее.

Системы анализируют не только сумму, но и цепочку действий.

Банк может заметить нетипичную операцию.

Может временно остановить перевод при признаках мошенничества.

Может запросить подтверждение.

А при серьёзных основаниях в рамках антиотмывочного законодательства существуют уже отдельные механизмы Росфинмониторинга.

Поэтому нормальному человеку сейчас достаточно очень простых правил.

Не отдавайте карту посторонним.

Не принимайте чужие деньги для дальнейшей пересылки.

Не участвуйте в сомнительных схемах.

Храните документы по крупным сделкам.

И не верьте человеку, который позвонит завтра и скажет: «Здравствуйте, Росфинмониторинг. Ваш перевод маме заблокирован. Срочно переведите остаток средств на безопасный счёт». 😄

Вот такой звонок представляет для ваших денег намного большую опасность, чем обычный перевод родственнику.

А вы после новых правил стали осторожнее пользоваться переводами или считаете, что обычному человеку, который честно распоряжается своими деньгами, особенно переживать не о чем?

Удачи!